Опубликовано в номере 12 за 2016 год

DOI: 10.17803/1994-1471.2016.73.12.025-032

Автор: Лаптева Е. В. / Author: Lapteva E. V.

Рубрика: СТРАНИЦЫ ИСТОРИИ

1. 
   В статье рассматривается финансовая пирамида как особый феномен с ее отличительными чертами, дается характеристика этого феномена с точки зрения различных авторов. Автор статьи обращается к истории и рассматривает финансо- вую пирамиду как особый конструкт в российском прошлом и в современности. Акцент делается на наиболее известные феномены — историю создания финансовых пирамид Ивана Рыкова и Сергея Мавроди. Рассматривается вопрос о разновидности финансо- вых пирамид. Уделяется место вопросу разработки современного российского законо- дательства, предусматривающего наказание за создание, руководство и распростра- нение привлекающей информации о финансовых пирамидах. Автор статьи приводит мнения авторитетных исследователей, отечественных и зарубежных, представите- лей правоохранительных органов, историков. Поднимается вопрос о распознании фи- нансовой пирамиды и о финансовой грамотности населения в целом. Автор обращает внимание читателя на то, чем сведения об истории финансовых пирамид могут быть полезны современникам.

   
   
   

2. 
   The paper deals with a pyramid scheme as a special phenomenon with its distinctive features, describes this phenomenon from the perspective of different authors. The author appeals to the history and considers a pyramid scheme as a special construction that took place in the past and still exists in the present of Russia. Emphasis is placed on the most famous pyramid schemes, namely — the history of setting up pyramid schemes by Ivan Rykov and Sergey Mavrodi. The author examines a variety of pyramid schemes. Some attention is paid to the process of contemporary Russian legislation development that criminalizes setting-up, management and dissemination of high-profile information promoting pyramid schemes. The author gives opinions of reputable domestic and foreign researchers, law enforcement officials, historians. The paper raises the issue of recognition of a pyramid scheme and of financial literacy of the population at large. The author draws attention to how the information about the history of pyramid schemes may be useful in the present.

   
   
   

Количество просмотров статьи (c 01/12/2014): 2961

1. финансовая пирамида, схема, наказание, финансовое мошенничество, законодательство, афера, история, экономика, банк, конструкт, закон, выплата, богат- ство, вкладчики, цена.

2. pyramid scheme, scheme, punishment, financial fraud, legislation, scam, history, economics, bank, construction, law, payment, wealth, investors, payment, price

1. 1. Голицын Ю. П. Первая финансовая пирамида России // Биржевое обозрение. — 2009. — № 1 (61). — С. 23—25. 2. Дмитриади Г. Г. Модели финансовых пирамид: детерменированный подход. — М. : УРСС, 2002. — 33 с. Пирамида рухнула из-за одного вниматель- ного и придирчивого чиновника — старшего ревизора Рязанского акцизного управления А. К. Хросницкого, который в 1874 г., прочитав объявление в «Указателе Министерства финан- сов» о разрешении принимать ценные бумаги Скопинских угольных копей в залог при уплате акциза, решил сам съездить на место добычи угля. Разразился скандал. Сообщение о несу- ществующих копях было послано в Петербург. Министерство финансов вынесло решение — предупредить о мошеннических действиях Рыкова губернские акцизные управления. Туда были отправлены телеграммы о запрещении приема в залог по рассрочке акциза акций Скопинских угольных копей. Рыков сумел за- мять дело в Министерстве финансов, куда был вызван для объяснений. И продолжил исполь- зовать акции «Общества Скопинских угольных копей», заложив их в своем же банке в обеспе- чение кредита. К началу 1880-х гг. долги Скопинского банка достигли огромных размеров, средства вклад- чиков растаяли, а привлечь новых клиентов не удавалось. Прошел слух о реальных активах банка, что заставило вкладчиков в массовом порядке изымать свои вклады. В 1882 г. в Скопин съехались обеспокоен- ные акционеры. Чтобы заплатить нежданным клиентам-вкладчикам, приходилось прода- вать ценные бумаги. Вскоре касса Скопинского банка прекратила выплаты совсем. Банк был объявлен несостоятельным должником. Глава банка Иван Рыков был арестован. Следствие по делу о крахе Скопинского бан- ка длилось с 1884 г. почти два года. По делу обвиняемыми проходили 26 человек; среди обвиняемых были известные люди Скопи- на — городские головы, гласные думы, члены городской управы, члены правления банка, банковские служащие. Все они были призна- ны некредитоспособными. Часть подсудимых (пять человек) были оправданы. Основные участники дела были осуждены на поселение в Сибири, несколько членов финансовой пи- рамиды получили сроки в арестантских ротах и недолгое тюремное заключение. Сам Рыков отправился отбывать наказание в Сибирь. Выражение «рыковское дело» получило из- вестность и стало нарицательным. Художник Константин Маковский написал картину «Крах банка», в которой отразились его впечатления о разорении Московского ссудного и Скопин- ского банков. Эти события являлись самыми громкими финансовыми делами конца XIX в. Правительство приняло ряд мер, которые мог- ли предотвратить повторение подобных исто- рий. В 1883 г. было введено ограничение на выдачу кредитов одному лицу; Министерству финансов было разрешено проводить ревизии банковских счетов. Эти действия в целом по- могли стабилизировать положение городских общественных банков. Отголоски этого дела были слышны и спустя несколько десятилетий. В 1912 году в граж- данском отделении Рязанского окружного суда слушалось дело по иску кредиторов Ско- пинского банка. Кредиторы просили объявить г. Скопин в целом несостоятельным должни- ком, так как давно прогоревший банк был го- родским общественным и городские власти несли определенную ответственность. XIX век с его бурным развитием капита- лизма и разносторонним проявлением фи- нансового гения подготовил почву для взлета одиночек финансового мира в следующий пе- риод — первую половину ХХ в., между двумя мировыми войнами. История различных финансовых пирамид (особенно отечественных) много дает для пони- мания феномена. Она полезна для понимания психологии жертв финансового мошенничества и логики строителей финансового конструкта, изучения схем аферы, способов привлечения финансовых потоков и ценных бумаг, формиро- вания фальшивой отчетности. Анализ историче- ских примеров помогает также в выработке со- временного законодательства в данной области и является полезным для повышения финансо- вой грамотности населения. Актуальные проблемы российского права. 2016. № 12 (73) декабрь 31 Лаптева Е. В. Финансовая пирамида: феномен и исторические прецеденты 3. Карпович О. Г. Актуальные правовые проблемы борьбы с финансовым мошенничеством. — М. : Юнити-Дана, 2011. — С. 3. 4. Крейнин В. Конец утопии. Взлет и крах финансовой пирамиды. — М. : Альпина бизнес букс, 2008. — 183 с. 5. Лаптева Е. В. Джон Ло — организатор первой финансовой пирамиды в Европе // Гуманитарные науки. № 3. 2012. С. 45—50. 6. Свердлов Д. Секрет МММ-2011. Денежные отношения 2.0. — СПб. : Реноме, 2012. — 133 с. 7. Энрикес Д. Чародей лжи. Как Бернард Мэдофф построил крупнейшую в истории финансовую пира- миду. — М. : Азбука Бизнес, 2014. — 640 с. 8. Markham J. W. Law Enforcement and the History of Financial Market Manipulation. — L., 2014. — 441 р. 9. Rosenbloom J. Consumer protection guide 1978 // Macmillan Information. — 1978. — Jan 1. — Р. 13.

2. 1. Golicyn Ju. P. Pervaja finansovaja piramida Rossii // Birzhevoe obozrenie. — 2009. — № 1 (61). — S. 23—25. 2. Dmitriadi G. G. Modeli finansovyh piramid: determenirovannyj podhod. — M. : URSS, 2002. — 33 s. 3. Karpovich O. G. Aktual'nye pravovye problemy bor'by s finansovym moshennichestvom. — M. : Juniti- Dana, 2011. — S. 3. 4. Krejnin V. Konec utopii. Vzlet i krah finansovoj piramidy. — M. : Al'pina biznes buks, 2008. — 183 s. 5. Lapteva E. V. Dzhon Lo — organizator pervoj finansovoj piramidy v Evrope // Gumanitarnye nauki. № 3. 2012. S. 45—50. 6. Sverdlov D. Sekret MMM-2011. Denezhnye otnoshenija 2.0. — SPb. : Renome, 2012. — 133 s. 7. Jenrikes D. Charodej lzhi. Kak Bernard Mjedoff postroil krupnejshuju v istorii finansovuju piramidu. — M. : Azbuka Biznes, 2014. — 640 s.

1. 
   нет данных